Банк Таиланда борется с аномальными снятиями наличных: новые правила
Банк Таиланда (BoT) бьет тревогу: обнаружены аномальные операции со снятием наличности, общая сумма которых превышает 250 миллионов бат. Некоторые клиенты при этом демонстрировали необычную избирательность, запрашивая исключительно купюры номиналом в 500 бат. Эти подозрительные транзакции подтолкнули регулятора к подготовке отчетов для различных ведомств, включая Избирательную комиссию, что намекает на возможную политическую подоплеку.
В минувшую среду Витай Ратанакорн, управляющий BoT, заявил о решительном ускорении мер по противодействию теневым фондам и неформальной экономике. Эти явления, по его словам, уже нанесли значительный ущерб экономической структуре и общей стабильности Королевства. Обнаруженные крупные снятия наличных — лишь верхушка айсберга, который может скрывать коррупцию, незаконные операции или другие виды правонарушений.
Коммерческие банки страны получили строгие указания усилить контроль за нерегулярными операциями с наличными. Результат не заставил себя ждать: за последние 10-14 дней финансовые учреждения сообщили о нескольких вопиющих случаях. Один из них — снятие внушительных 250 миллионов бат, другой — общая сумма в 200 миллионов бат, равномерно распределенная между двумя банками. И снова повторялась та же странная деталь: клиенты настаивали на получении исключительно 500-батовых банкнот.
«За последние две недели мы запросили у коммерческих банков информацию о подозрительных случаях. И действительно, некоторые клиенты снимали до 200–250 миллионов бат, причем в ряде ситуаций они требовали только 500-батовые купюры», — отметил г-н Витай.
В настоящее время BoT активно изучает «денежные следы» этих транзакций. Если в ходе расследования будут выявлены какие-либо нарушения, собранная информация незамедлительно отправится в Управление по борьбе с отмыванием денег (Amlo) для дальнейших действий. Более того, если обнаружится, что эти операции связаны с политической деятельностью, результаты будут переданы в Избирательную комиссию (EC), что может иметь далекоидущие последствия.
Глава BoT подчеркнул, что этот шаг не является целенаправленной атакой на политические или предвыборные процессы. Главная цель регулятора — бескомпромиссное пресечение использования наличных денег в любых незаконных операциях, независимо от их природы или участников.
В ближайшие два-три месяца Банк Таиланда планирует ввести совершенно новые, более строгие правила. Коммерческие банки обяжут проводить дополнительные, углубленные проверки всех крупных снятий наличных, превышающих установленный порог. Точная сумма еще обсуждается, но речь идет о 3 или 5 миллионах бат.
Согласно грядущим требованиям, финансовые учреждения будут обязаны не просто фиксировать факт снятия, но и тщательно проверять его цель. Банки должны будут оценивать, насколько запрашиваемая сумма и характер использования наличных соответствуют профилю бизнеса клиента, а также скрупулезно записывать всю полученную информацию.
Разумеется, снятие средств для законных деловых нужд будет проходить в обычном режиме и не вызовет дополнительных вопросов. Однако ситуация кардинально меняется, когда физические лица, не имеющие очевидной деловой необходимости, запрашивают необычайно крупные суммы наличных. В таких случаях банки будут обязаны детально выяснять цель операции и тщательно ее документировать.
«Сегодня большинство операций с активами легко осуществляются посредством банковских переводов или чеков. Практически нет веских причин использовать столь значительные суммы наличных, за исключением действительно насущной необходимости», — пояснил г-н Витай.
BoT не ограничивается только банковскими операциями. Регулятор также намерен ужесточить правила для операторов по обмену валюты. Ежедневные лимиты на обмен будут существенно ограничены: не более 800 000 бат на человека в обычных условиях и всего 200 000 бат в приграничных районах. Это делается с одной единственной целью — перекрыть каналы для проникновения незаконных наличных денег в официальную финансовую систему страны.
